投資信託のリスクとリターン:投資信託ガイド.net

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投資信託のリスクとリターン

投資信託でよく言われることは、ハイリスク・ハイリターンです。裏を返せばローリスク・ローリターンとなるでしょうか。ですが、投資信託自体リスクのある商品だと言うことを忘れてはいけません。ところで、投資信託で言うところのリスクとリターンとは何を指しての言葉なのでしょうか。

投資信託でリターンと言うと、一定期間にファンドの価格がどれくらい上がるかを収益率にしたものです。この時、価格上昇だけでなく、値が下がることも想定しています。通常は、基準価格の価格上昇分に、投資信託分配金で支払われる分を加算して、年率で表されます。また一般的にリスクと言うと、危険性のことになります。投資信託の場合は、損失のことを意味すると考えてよいでしょう。
ですから、投資信託ではリターン、つまり得るものが多いと見込まれるときには、リスク、損失する危険性も大きいと言うことになります。そして、リターンが少ないときには、リスクの心配も少なくてすむのです。

投資信託を行うときには、どの程度のリスクまで負えるのか考えておく必要があるでしょう。リターンだけを求めて、投資信託を選ぶことは大変危険なことになります。リスクとリターンは、いつでも相関関係にあることを忘れないで下さい。

カテゴリー：投資信託初心者入門